Công an Đà Nẵng triệt phá đường dây cho vay lãi nặng đến 869%/năm
Phòng Cảnh sát hình sự Công an thành phố Đà Nẵng vừa tạm giữ 3 đối tượng ngoại tỉnh liên quan đường dây tín dụng đen với lãi suất cao kỷ lục, thu lợi hơn 745 triệu đồng.
Phòng Cảnh sát hình sự Công an thành phố Đà Nẵng vừa triệt xóa chuyên án, tạm giữ 3 đối tượng về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Kết quả điều tra xác định nhóm này đã cho nhiều người dân trên địa bàn vay tiền với mức lãi suất từ 268% đến 869%/năm, thu lợi bất chính hàng trăm triệu đồng.
Danh tính các đối tượng và quá trình triệt phá chuyên án
Các đối tượng bị tạm giữ gồm: Nguyễn Văn Thắng (thường gọi là “Thắng cụt”, sinh năm 1994), trú tại xã Quảng Oai, thành phố Hà Nội; Phùng Văn Phương (sinh năm 1986), trú phường Sơn Tây và Nguyễn Văn Thắng (thường gọi là “Thắng ghẻ”, sinh năm 1990), trú xã Quảng Oai, thành phố Hà Nội.
Trước đó, qua công tác trinh sát và quản lý địa bàn, lực lượng công an phát hiện nhóm đối tượng này có sự móc nối chặt chẽ để hoạt động cho vay lãi nặng. Ngày 10/01/2026, chuyên án được xác lập để đấu tranh. Đến ngày 11/01/2026, cơ quan chức năng tiến hành triệu tập các đối tượng và khám xét khẩn cấp chỗ ở của “Thắng cụt” tại một căn hộ trên đường Võ Nguyên Giáp, phường Ngũ Hành Sơn, thành phố Đà Nẵng.
Tại đây, cơ quan Công an đã thu giữ số lượng lớn giấy tờ tùy thân của nhiều người vay như Căn cước công dân, giấy phép lái xe, giấy đăng ký xe và giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh.
Thủ đoạn quảng cáo và cách thức giải ngân
Theo điều tra ban đầu, nhóm đối tượng này bắt đầu hoạt động tại Đà Nẵng từ đầu năm 2025. Để tìm kiếm khách hàng, các đối tượng sử dụng mạng xã hội Facebook và phát tờ rơi quảng cáo. Khi người vay có nhu cầu, chúng sẽ trực tiếp kết bạn Zalo và đến tận nhà để tư vấn các gói vay.
Điều kiện vay vốn là người vay phải để lại các loại giấy tờ tùy thân. Nhóm này cung cấp các gói vay trả góp kỳ hạn từ 21 đến 31 ngày với số tiền dao động từ 3 triệu đến 300 triệu đồng. Quy trình giải ngân cụ thể như sau:
- Khấu trừ phí dịch vụ từ 10% đến 20% trên tổng số tiền vay (được tính là tiền lãi lấy trước).
- Khấu trừ thêm số tiền góp của 2 ngày đầu tiên.
- Người vay nhận số tiền còn lại và phải thực hiện trả góp hàng ngày.
Hậu quả và biện pháp xử lý
Bằng thủ đoạn nêu trên, cơ quan điều tra xác định nhóm đối tượng đã thực hiện cho vay với mức lãi suất dao động từ 268% đến 869%/năm. Tổng số tiền thu lợi bất chính tính đến thời điểm bị bắt là hơn 745 triệu đồng.
Hiện Phòng Cảnh sát hình sự Công an thành phố Đà Nẵng đã ra quyết định tạm giữ 3 đối tượng để tiếp tục điều tra, mở rộng chuyên án và làm rõ các hành vi vi phạm pháp luật liên quan.