Công an TP Huế khởi tố nhóm đối tượng cho vay lãi nặng qua mạng với lãi suất 530%

Cơ quan Công an TP Huế vừa ra quyết định khởi tố vụ án và khởi tố bị can đối với hai đối tượng về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Hoạt động này được thực hiện thông qua không gian mạng với mức lãi suất thực tế lên đến hơn 530%/năm.

Triệt phá đường dây cho vay lãi nặng qua mạng

Ngày 16/4/2026, Công an TP Huế thông tin, đơn vị đã phối hợp với các lực lượng chức năng phát hiện một nhóm đối tượng sử dụng mạng xã hội để quảng cáo dịch vụ cho vay tiền. Qua công tác nắm tình hình trên không gian mạng, lực lượng chức năng xác định Nguyễn Ngọc Tuấn (sinh năm 1991, trú tại tỉnh Ninh Bình) và Phạm Huỳnh Thanh Trúc (sinh năm 2002, trú tại tỉnh Kiên Giang) là các đối tượng liên quan trực tiếp.

Thủ đoạn của các đối tượng là sử dụng nhiều tài khoản Facebook cá nhân để đăng tải bài viết quảng cáo dịch vụ cho vay góp ngày trên các hội, nhóm tại TP Huế. Sau khi có người liên hệ qua Zalo, các đối tượng hẹn gặp trực tiếp tại các quán cà phê để thỏa thuận về số tiền vay, lãi suất và phương thức trả góp.

Lãi suất "cắt cổ" gấp 26 lần quy định pháp luật

Theo kết quả điều tra, đối với khách hàng vay lần đầu, các đối tượng thu phí hồ sơ lên đến 15% trên tổng số tiền vay, số tiền này được khấu trừ trực tiếp vào khoản giải ngân. Đối với các lần vay tiếp theo, mức phí hồ sơ được áp dụng là 10%.

Người vay có nghĩa vụ chuyển tiền góp hàng ngày vào tài khoản ngân hàng do nhóm này chỉ định. Trong trường hợp người vay chậm thanh toán, các đối tượng sẽ liên tục nhắn tin, gọi điện đe dọa và gây áp lực tâm lý nặng nề để buộc họ phải hoàn trả tiền.

Đáng chú ý, cơ quan chức năng ghi nhận có trường hợp lãi suất vay thực tế đạt mức 530,91%/năm. Đây là mức lãi suất đặc biệt cao, vượt gấp 26 lần so với giới hạn tối đa được quy định trong Bộ luật Dân sự.

Xử lý nghiêm các đối tượng theo quy định

Căn cứ vào các tài liệu và chứng cứ thu thập được, Cơ quan Công an đã khởi tố vụ án hình sự về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Hồ sơ vụ việc cùng 02 bị can đã được chuyển cho Cơ quan An ninh điều tra Công an TP Huế để xử lý theo khoản 2, Điều 201 Bộ luật Hình sự.

Hiện vụ án đang được mở rộng điều tra để làm rõ vai trò của các đối tượng liên quan và xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật. Cơ quan chức năng khuyến cáo người dân cần cảnh giác với các hình thức vay tiền qua mạng xã hội, tránh rơi vào bẫy tín dụng đen với lãi suất cắt cổ.