Công an Lâm Đồng kiểm tra đồng loạt các cơ sở cầm đồ, phát hiện nhiều sai phạm

(LĐ online) - Sáng 13/4, Công an Lâm Đồng cho biết, qua kiểm tra hàng loạt chi nhánh, điểm giao dịch của các cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ, công ty hỗ trợ tài chính, công ty mua bán nợ của Công ty CP F88 và 196 cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ trên địa bàn tỉnh, lực lượng Công an đã phát hiện nhiều vi phạm liên quan.

Công an Lâm Đồng kiểm tra một chi nhánh Công ty CP F88. Ảnh: CACC

LẬP 8 TỔ CÔNG TÁC PHỐI HỢP KIỂM TRA

Trước đó, ngày 8/4, Phòng Cảnh sát Hình sự Công an tỉnh Lâm Đồng chủ trì, phối hợp cùng Phòng Quản lý hành chính về TTXH (PC06), Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm công nghệ cao (PA05), Phòng Công tác Đảng - Công tác Chính trị (PX03), Phòng Cảnh sát cơ động (PK02) lập 8 tổ công tác, phối hợp với Công an địa bàn các huyện, thành phố đồng loạt kiểm tra 13 chi nhánh, cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ, công ty hỗ trợ tài chính, công ty mua bán nợ của Công ty CP F88.

Qua kiểm tra 13 chi nhánh, điểm giao dịch của Công ty F88 trên địa bàn tỉnh tại các địa bàn (TP Đà Lạt, TP Bảo Lộc, huyện Đức Trọng, Lâm Hà, Bảo Lâm, Đạ Huoai, Đơn Dương, Đạ Tẻh, Di Linh), Công an Lâm Đồng nghi nhận Công ty F88 vi phạm các quy định về an ninh trật tự đối với ngành nghề đầu tư kinh doanh có điều kiện với các lỗi chủ yếu như: không xuất trình được giấy chứng nhận đủ điều kiện về an ninh trật tự; nhận, cầm cố tài sản mà không lưu giữ tài sản cầm cố tại cơ sở kinh doanh trong thời gian cầm cố tài sản theo quy định; nhận, cầm cố tài sản nhưng chưa lập hợp đồng cầm cố theo quy định của pháp luật; không thực hiện việc báo cáo định kỳ hàng quý cho cơ quan chức năng; không có kho bãi phục vụ bảo quản tài sản cầm cố của khách hàng.

Qua kiểm tra, lực lượng chức năng cũng xác định, tổng số hợp đồng cầm cố tài sản tại 13 chi nhánh (đã kiểm tra) là 1.314 hợp đồng. Toàn bộ các hợp đồng đều có bản chính giấy đăng ký xe ô tô, mô tô và bản sao giấy CMND/CCCD còn thời hạn sử dụng của người cầm cố.

Cụ thể, đối với hợp đồng cầm cố ô tô: Lãi suất vay trong hạn 1,1%/tháng, nhưng chi nhánh kèm theo đó là các loại phí, như: phí thẩm định điều kiện vay 1,4%/tháng; phí quản lý tài sản cầm cố 2%/tháng. Đối với hợp đồng cầm cố xe mô tô: lãi suất vay trong hạn 1,1%/tháng; phí thẩm định điều kiện vay 1,4%/tháng; phí quản lý tài sản cầm cố tới 5%/tháng. Đối với các khoản nợ quá hạn thì tuỳ thời gian ngắn hoặc dài ngày, nhân viên của các chi nhánh sẽ trực tiếp gọi điện nhắc nợ, đòi nợ hoặc hệ thống quản lý của công ty sẽ tự động chuyển thông tin về bộ phận xử lý nợ của Công ty F88 tại TP Hồ Chí Minh để nhắc nợ, đòi nợ.

Một cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ, công ty hỗ trợ tài chính, công ty mua bán nợ của Công ty CP F88 trên địa bàn TP Đà Lạt

XỬ LÝ NGHIÊM THEO QUY ĐỊNH PHÁP LUẬT

Ngoài ra, lực lượng chức năng đã thành lập 196 tổ công tác với 630 cán bộ chiến sỹ tham gia, đồng loạt kiểm tra 196 cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ trên địa bàn tỉnh (TP Đà Lạt 30 cơ sở, huyện Lâm Hà 39 cơ sở, huyện Đức Trọng 30 cơ sở, huyện Đạ Tẻh 11 cơ sở, huyện Đam Rông 12 cơ sở, huyện Đạ Huoai 7 cơ sở, huyện Di Linh 7 cơ sở, huyện Bảo Lâm 13 cơ sở, huyện Cát Tiên 10 cơ sở, huyện Lạc Dương 2 cơ sở, huyện Đơn Dương 5 cơ sở).

Qua kiểm tra, lực lượng chức năng đã phát hiện 63 cơ sở vi phạm (chiếm 32,14% tổng số các cơ sở được kiểm tra), 18 cơ sở ngừng hoạt động, 12 cơ sở tạm ngưng hoạt động, 1 cơ sở chưa đi vào hoạt động, với các lỗi chủ yếu sau: không xuất trình, xuất trình không đầy đủ hồ sơ quản lý kinh doanh dịch vụ cầm đồ, như giấy chứng nhận đủ điều kiện về an ninh trật tự, giấy phép kinh doanh dịch vụ; cho vay tiền có cầm cố tài sản nhưng lãi suất cho vay vượt quá tỷ lệ lãi; không cập nhật hợp đồng cầm cố tài sản vào sổ theo dõi; không có hồ sơ tài liệu về đảm bảo phòng cháy, chữa cháy.

Các tổ kiểm tra đã lập biên bản vi phạm và biên bản tạm giữ phương tiện, tài sản cầm cố không rõ nguồn gốc, không chính chủ đối với các cơ sở liên quan gồm: 152 xe mô tô, 141 điện thoại di động các loại, 1 giấy đăng ký xe ô tô, 50 giấy đăng ký xe mô tô không chính chủ và một số giấy tờ liên quan khác.

Các lỗi trên đều là lỗi vi phạm hành chính trong lĩnh vực kinh doanh dịch vụ có điều kiện về an ninh trật tự. Phòng PC02 đã bàn giao cho Công an các địa phương xử lý và tiếp tục xác minh các tang vật nghi vấn tạm giữ trong quá trình kiểm tra.

Thời gian tới, Công an Lâm Đồng cho biết sẽ tiếp tục kiểm tra, làm việc với các cơ sở có dấu hiệu vi phạm trong hoạt động cho vay và sẽ xử lý nghiêm các hành vi vi phạm theo pháp luật.