Khởi tố đối tượng cho vay lãi nặng lên tới 365%/năm

(LĐ online) - Ngày 10/11, Công an huyện Di Linh cho biết đơn vị vừa khởi tố vụ án, khởi tố bị can, cấm đi khỏi nơi cư trú đối với Mai Chí Đạt (21 tuổi, trú tại thị trấn Di Linh) để điều tra hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Bị can Mai Chí Đạt tại cơ quan Công an

Trước đó, từ cuối tháng 7/2023, qua công tác nắm tình hình, Công an xã Tân Châu (huyện Di Linh), xác định nghi vấn Mai Chí Đạt có hành vi cho vay lãi có dấu hiệu vi phạm pháp luật trên địa bàn. Vụ việc được báo cáo lên Công an huyện Di Linh, ngay sau đó lãnh đạo Công an huyện đã yêu cầu đội Cảnh sát hình sự phối hợp với lực lượng Công an xã tiến hành điều tra, xác minh làm rõ.

Đến ngày 28/9, lực lượng Công an tiến hành mật phục, bắt quả tang khi Đạt đang có hành vi cho vay và đòi nợ với lãi suất cao đối với anh H.H.P. tại thôn 5, xã Tân Châu. Tại cơ quan Công an, Đạt khai nhận đã cho anh P. vay số tiền 150 triệu đồng, quy định lãi là 10.000 đồng/1 triệu đồng/1 ngày, cho vay trong chu kỳ 14 ngày sẽ trả cả gốc và lãi từ tháng 7/2023, lãi suất 365%/năm. Ngày 7/7, anh P. đã trả trước tiền lãi là 27 triệu đồng, ngày 4/8 anh P. tiếp tục đã trả nợ gốc là 300 triệu đồng.

Tháng 8/2023, Đạt khai tiếp tục cho P. vay 250 triệu đồng (chuyển khoản 7 lần, từ ngày 11/8 đến ngày 21/8), vẫn quy định lãi là 10.000 đồng/1 triệu đồng/1 ngày, thỏa thuận cho vay trong chu kỳ 30 ngày. Đến ngày 15/9 theo thỏa thuận ban đầu, Phương phải trả tiền lãi là 85 triệu đồng, nhưng do Phương xin giảm bớt nợ thì Đạt cho giảm xuống tiền lãi là 50 triệu đồng và yêu cầu Phương viết giấy nợ ghi tổng số nợ là 300 triệu đồng. Như vậy, trong lần này, Đạt cho Phương vay trong 34 ngày với lãi suất 214%/1 năm.

Đến ngày 28/9, khi Đạt vào nhà Phương đòi số nợ và lãi thì bị Cơ quan Công an bắt quả tang, cùng các tang vật có liên quan, như: giấy vay tiền, giấy nộp tiền đề ngày, giấy ủy nhiệm chi, 1 xe mô tô, 1 điện thoại di động.

Hiện Công an huyện Di Linh Đang tiếp tục điều tra xử lý vụ việc.