Đà Lạt: Khởi tố nhóm đối tượng cho vay lãi nặng

(LĐ online) - Cơ quan điều tra Công an TP Đà Lạt vừa khởi tố vụ án, khởi tố nhóm bị can để điều tra hành vi hoạt động cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Theo Công an TP Đà Lạt, dưới sự chỉ đạo của Ban Giám đốc Công an tỉnh Lâm Đồng trong đợt “Cao điểm tấn công, trấn áp tội phạm, bảo đảm an ninh, trật tự, bảo vệ Tết Nguyên đán Ất Tỵ năm 2025”, qua công tác nắm tình hình tại địa bàn TP Đà Lạt, Phòng Cảnh sát hình sự phát hiện nhóm đối tượng gồm: Phạm Trung Kiên (31 tuổi, quê quán Quảng Ninh, chỗ ở hiện nay Phường 8, TP Đà Lạt); Trần Huy Hoàng (29 tuổi, nơi cư trú tỉnh tỉnh Lào Cai) và Đặng Văn Quân (21 tuổi, quê quán Lào Cai) cùng trú tại đường Nguyên Tử Lực, Phường 8, TP Đà Lạt có dấu hiệu hoạt động cho vay lãi nặng. 

Các đối tượng bị tạm giữ hình sự để điều tra hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự

Tại cơ quan Công an, Kiên khai nhận: Đầu năm 2023, Phạm Trung Kiên vào Đà Lạt và bắt đầu hoạt động cho vay tiền lấy lãi. Kiên thuê thêm Trần Huy Hoàng để phụ giúp Kiên trong việc cho vay tiền. Hoàng và Quân đều giúp Kiên trong việc cho vay tiền với lãi suất cao.

Kiên giao cho Hoàng in danh thiếp có nội dung cho vay tiền, thông tin số điện thoại 0373.333.418 của Hoàng quản lý sử dụng (không đăng ký chính chủ), rồi Hoàng đi phát các danh thiếp ở nơi công cộng, chạy quảng cáo trên ứng dụng Facebook với nội dung cho vay tiền liên hệ số điện thoại 0373.333.418, 0817.928.888 để tìm kiếm người vay tiền. 

Khi có người có nhu cầu vay tiền thì liên hệ, trao đổi với Hoàng qua các số điện thoại trên. Hoàng trực tiếp đi xác minh nơi ở, nghề nghiệp của người vay. Sau đó, Hoàng báo lại với Kiên để Kiên chuyển tiền cho Hoàng rồi chuyển cho người vay. Khi cho vay thì Hoàng cho người vay viết giấy vay tiền và giữ lại giấy tờ tuỳ thân của người vay (CMND, CCCD, Giấy phép lái xe, Đăng ký xe…). 

Đối với Quân, do mới vào làm nên Quân giúp Kiên đi thu tiền lãi của người vay. Việc thu tiền gốc và lãi Hoàng sẽ ghi chép trong sổ, hàng tháng sẽ chốt sổ một lần vào cuối tháng và thông báo cho Kiên các khoản đã chi như chi phí sinh hoạt, tiền xăng… Kiên trả lương cho Hoàng 5.000.000 đồng/tháng, còn Quân 3.000.000 đồng/tháng.

Hình thức vay chủ yếu là cho “vay tiền góp” (trả tiền gốc và lãi theo ngày) và “vay tiền đứng” (trả gốc lãi theo ngày, trả lãi ngày) với mức lãi suất từ 304%/năm đến hơn 830%/năm. Trường hợp người vay chậm trả, các đối tượng sẽ nhắn tin, gọi điện thoại đe doạ hoặc đến nơi làm việc, nơi ở để gây áp lực để buộc người vay phải trả tiền.

Hiện Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Đà Lạt đang hoàn tất hồ sơ, mở rộng điều tra để xử lý nghiêm các đối tượng theo quy định pháp luật.