(LĐ online) - Viện KSND tỉnh Lâm Đồng vừa có cáo trạng truy tố 3 bị can Phan Thị Lan, Phan Thành Chính và Phan Thành Lập về tội lừa đảo chiếm đoạt hơn 559 tỉ đồng của Ngân hàng TMCP Kỹ thương Việt Nam (Techcombank).
(LĐ online) - Viện KSND tỉnh Lâm Đồng vừa có cáo trạng truy tố 3 bị can Phan Thị Lan, Phan Thành Chính và Phan Thành Lập về tội lừa đảo chiếm đoạt hơn 559 tỉ đồng của Ngân hàng TMCP Kỹ thương Việt Nam (Techcombank).
Năm 2000, Phan Thành Chính (49 tuổi) thành lập Công ty TNHH Công Chính, trụ sở tại 199 Trần Phú, TP.Bảo Lộc (Lâm Đồng) chuyên thu mua cà phê, trà xuất khẩu. Đến năm 2008, công ty này chuyển đổi thành Công ty CP XNK Công Chính (gọi tắt Công ty Công Chính) với vốn điều lệ 300 tỉ đồng, gồm 3 cổ đông sáng lập là 3 chị em ruột: Phan Thành Chính, Tổng Giám đốc; Phan Thị Lan (53 tuổi), Phó Tổng Giám đốc và Phan Thành Lập (35 tuổi). Từ năm 2002, việc kinh doanh của Công ty Công Chính bắt đầu thua lỗ, đến tháng 3.2010 tổng cộng tiền thua lỗ khoảng 310 tỉ đồng, riêng năm 2008 lỗ 90 tỉ đồng. Thế nhưng, để được Techcombank (TP.HCM) ký hợp đồng cấp hạn mức tín dụng 24 triệu USD, Công ty Công Chính đã lập báo cáo tài chính gửi kèm hồ sơ vay vốn thể hiện các năm từ 2005 - 2008 kinh doanh đều có lãi.
Những thủ đoạn tinh vi
Sau khi ký được hạn mức tín dụng, lợi dụng việc kiểm tra, kiểm định, quản lý, giám sát tài sản thế chấp của cán bộ Techcombank và Công ty CP giám định FCC có nhiều sơ hở, Phan Thành Chính đã dùng thủ đoạn gian dối trong việc lập hồ sơ vay vốn để Techcombank giải ngân cho vay đối với 45 khế ước và chiếm đoạt gần 416 tỉ đồng. Thủ đoạn lừa đảo của Chính bị Cơ quan CSĐT - Công an tỉnh Lâm Đồng phanh phui. Chẳng hạn, dựa trên các hợp đồng kinh tế có thật mà Công ty Công Chính đã ký với các đối tác trước đó, Chính đã chỉnh sửa nội dung, photocopy cắt dán chữ ký, con dấu của đối tác để làm giả 96 hợp đồng kinh tế mà Công ty Công Chính bán hàng cho các đối tác trong và ngoài nước. Việc làm này nhằm đưa vào hồ sơ vay vốn và hình thành quyền đòi nợ để ký hợp đồng thế chấp tài sản là quyền đòi nợ đối với bên thứ ba cho Techcombank (TP.HCM). Dựa trên các phiếu giám sát vận chuyển cà phê của Cafe Control kiểm định cho các lô hàng của Công ty Công Chính, Chính đã làm giả 127 phiếu giám sát vận chuyển và 127 phiếu giao hàng giả để đưa vào hồ sơ vay vốn kèm các hợp đồng bán hàng giả trên. Mặc dù trong kho không có hoặc không đủ hàng thế chấp, nhưng Chính cùng Huỳnh Xuân Quang (52 tuổi), giám định viên Công ty FCC ký xác nhận vào 29 thông báo số lượng chất lượng hàng hoá trong kho không đúng thực tế để đưa vào hồ sơ tài sản thế chấp. Chưa hết, để chứng minh với Techcombank việc sử dụng vốn vay là để mua hàng đúng mục đích, Chính lập 155 bảng kê thu mua cà phê và trà với số lượng trên 18 ngàn tấn, tổng trị giá trên 386 tỉ đồng. Theo danh sách có 4.632 người bán hàng, cơ quan chức năng xác minh 1.922 người ở các huyện Di Linh, Bảo Lâm và TP.Bảo Lộc thì chỉ có 121 người có thực nhưng không bán hàng cho Công ty Công Chính, 1.719 người không có thực do Chính “vẽ” ra.
Cuối năm 2004, Phan Thành Lập thành lập Công ty TNHH XNK Thái Nguyên, trụ sở tại thị trấn Di Linh, H.Di Linh (Lâm Đồng) với vốn điều lệ 50 tỉ đồng. Cũng với thủ đoạn tương tự anh trai, Lập ký được hợp đồng hạn mức tín dụng 150 tỉ đồng với Techcombank (TP.HCM). Tiếp đó, thông qua 18 khế ước, Lập đã chiếm đoạt của Techcombank (TP.HCM) hơn 143,4 tỉ đồng.
Như vậy tổng số tiền mà 3 chị em Lan đã lừa đảo chiếm đoạt của Techcombank là hơn 559 tỉ đồng.
Những cán bộ ngân hàng liên quan
Để 3 chị em Lan, Chính, Lập có thể lừa đảo chiếm đoạt trên 559 tỉ đồng, theo cáo trạng của Viện KSND tỉnh Lâm Đồng, một phần xuất phát từ lỗi của Bùi Minh Hải (32 tuổi), nguyên Phó phòng doanh nghiệp Techcombank (TP.HCM); Phạm Phú Phong (39 tuổi) và Nguyễn Thuý Hằng (39 tuổi), nguyên chuyên viên khách hàng của Techcombank (TP.HCM) đã làm không đúng theo qui định của Tổng Giám đốc Techcombank. Cụ thể, Hải, Phong và Hằng đã không kiểm tra hàng hoá mà Công ty Công Chính và Công ty TNHH XNK Thái Nguyên đưa vào thế chấp dẫn đến tài sản “thế chấp khống” là hơn 11 ngàn tấn cà phê, 703 tấn trà, tương ứng số tiền hơn 355 tỉ đồng. Bên cạnh đó, ông Lương Hữu Lâm (46 tuổi) và bà Đinh Thị Hiền (51 tuổi) với trách nhiệm nguyên là Giám đốc và Phó Giám đốc Techcombank (TP.HCM) đã thiếu trách nhiệm trong việc kiểm tra, kiểm soát lại hồ sơ giải ngân dẫn đến việc cho vay không đúng.
Do đó, Viện KSND tỉnh Lâm Đồng đã truy tố các bị can Hải, Phong, Hằng về tội vi phạm quy định cho vay của các tổ chức tín dụng; truy tố các bị can Lâm, Hiền và Quang về tội thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng.
Ngày 13.1, một lãnh đạo TAND tỉnh Lâm Đồng cho biết, dự kiến vụ án được đưa ra xét xử sau Tết Quý Tỵ.
Lâm Viên
